Не так давно тотчьёимянельзяназывать принял закон о том, что запрещено осуществлять денежные переводы между физ лицам, если хотя бы одно из них не идентифицировано.
То есть платежные системы должны не только знать ваше ФИО, но и удостовериться что вы это действительны вы. Все естественно под эгидой борьбы с наркоманами. Продажей спайсов через интернет. В очередной раз из-за кучки гробящих себя долбоебов, либо вместо того чтобы легализовать и тем самым декриминализировать наркоторговлю, мы ограничиваем обычных людей, многие из которых не являются наркоманами. Ну и конечно же с финансированием терроризма мы боремся. На практике это вылилось в “прощай анонимные кошельки”, и в то что теперь платежные системы заебывают пользователей, чтобы те идентифицировались. Все идут по примерно одинаковому пути, то есть просят скан паспорта. Ну вот например Webmoney. Я долго не мог понять, почему же при отправке платежа другому пользователю Webmoney он выдает ошибку, и требует заполнить персональную информацию. Заполнение свелось к прикладыванию скана паспорта, после чего где-то через день пришло письмо что мои данные подтверждены, и я могу пользоваться системой в расширенном объеме. То есть это что получается, любой человек у которого есть доступ к вашему паспорту – а паспорт сейчас требуют везде, начиная от сотовых операторов и покупки страховки заканчивая сделками по продаже автомобилей и недвижимости – то есть у всех этих низкооплачиваемых сотрудников, охуевших от заебавшей их работы, есть ваши перс данные и они могут понапродавать сканы и ксерокопии ваших паспортов злоумышленникам. Причем несколько лет назад я верифицировался в Рапиде, и мне пришлось лично ехать туда и показывать себя и оригинал моего паспорта, о чем кстати есть видос. А Webmoney просто взяла скан и все. И я типа идентифицирован. А Yandex Деньги пошел дальше и на год раньше всех начал собирать еще один документ – СНИЛС либо ОМС либо ИНН. Вторыми аналогичную вещь стали делать Qiwi. И через год после этого, заработала так называем ЕСИА и СМЭВ. ЕСИА – единая система идентификации и аутентификации. Происходит она через портал Госуслуг. То есть если вы идентифицированы на портале Госуслуг, например через отделения Ростелекома и еще там много агентов теперь, то система подключенная к ЕСИА может проверять через госуслуги ваши персональные данные. Проблема в том, что на момент выхода видео в госуслугах зарегистрировано что-то около 12 млн человек, что капля в море по сравнению с 130 миллионным или сколько там нас осталось населением. Поэтому есть еще вторая система – СМЭВ. Система межведомственного электронного взаимодействия, которая объединяет налоговую, миграционную, пенсионный фонд и так далее. Подключившись к СМЭВ, можно идентифицировать человека по паспорту + например полису ОМС, или ИНН или СНИЛС. Номера ИНН и СНИЛС присваиваются на всю жизнь, так что это даже удобнее паспорта, который периодически надо менять. Что же мы имеем на выходе? Нерезиденты – то есть граждане без российского гражданства и всех этих ИНН и СНИЛС, остались без платежных систем. Кроме того, любой человек, который хоть раз видел ваш паспорт и скажем ИНН или СНИЛС – а их видели например в банках,в отделах кадров и так далее – может удаленно, без личного присутствия, открыть на ваше имя ну например брокерские счета, или вот такие электронные кошельки, и заниматься ну например отмыванием денег. А искать будут вас. Некоторые поставщики услуг вводят дополнительные проверки – банки например все же рассылают курьеров для личной идентификации, либо прибегают к помощи партнеров которые проводят такую идентификацию, отделения почты например. Но не все. Так что чтобы защититься от мошенников, которые могут открыть на вас счета о которых вы даже не знаете, лучше вам самим заранее на себя открыть счета хотя в самых популярных платежных системах, а также у брокеров. Как правило если не заводить денег, то никаких комиссий не берут, то есть обслуживание бесплатно. Зато вы точно будете знать что этот счет открыли вы. Вот такая вот она, эта упрощенная идентификация.
